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          風控管理線

            對企業進行風險管理,提升企業風險管理的能力和水平是企業價值和核心競爭力的重要體現。信用評級行業所處的債券市場環境日漸復雜,債券發行總量逐年提升,品種不斷豐富。與此同時,風險事件層出不窮,監管部門和相關自律組織出臺了多項政策法規和自律規則,對評級機構的監管力度不斷加大。設立完善的公司治理結構、嚴格的授權及問責機制、有效制衡的組織架構、嚴密的風險管理制度體系、科學的激勵約束機制是大公風險控制體系建設的關鍵。

            一、強化風險管理理念的全員教育機制,提高全員參與風險管理的自覺性,為全面風險管理體系的構建提供思想基礎。

            二、培養和形成了對風險的預見能力,建立由下而上的全員風險預警機制,開辟風險信息快捷上報通道,使風險管理委員會能夠及早掌握風險信息,研究應對策略并組織實施,爭取主動,降低風險發生的概率,減輕可能造成不良后果的程度。

            三、從風險識別、風險評估和風險應對三個方面進行風險管控。在日常管理和業務運作過程中的風險源進行識別,同時分析其產生原因和潛在后果,形成風險庫。采用定性與定量相結合的方法,按照風險發生的可能性及其影響程度,對識別的風險進行分析和排序,確定風險等級。根據風險評估結果,選擇相應的風險應對策略和具體方法,形成解決方案并認真組織實施,切實控制風險。

            四、通過完善內部控制制度,加強關鍵部門和關鍵崗位的制約力度, 從源頭上消除可能導致風險的隱患。

            五、落實風險管理的責任追究機制,明確各單位、各部門、各崗位風險管理的責任歸屬,通過加強其責任感,調動其積極性, 鼓勵其創新精神。

            六、建立風險補償基金,增強企業的風險承受能力,為風險管理體系的有效運作提供經濟保障。

            七、建立與評級項目一體的質量評價系統。大公的評級業務質量評價是一套與業務同步進行的監評系統。質評結果定期公告,在流程中設定報告通過最低標準,在業務考核中作為評級參與人和部門的考評依據,保障評級的整體質量水平。

            八、打造數字化的評級信息管理系統。大公運用信息技術再造的一個能夠適應各類產品評級的信息管理平臺,通過分析與決策模塊指標的標準化,評級流程的系統程序化,最大限度地減低人為因素對評級的影響。

            九、強化評審的內外監督機制,除評審會內的監察外,大公還加強了會外監督,形成了兩條申訴渠道:一是向信用評審委員會或專業評審委員會兩級機構申訴;二是通過大公申訴委員會申訴。作為公眾性服務機構,大公申訴委員會通過統一的服務電話、網絡郵箱、刊物刊載調查表,廣泛征求和接受公眾對大公評級行為的監督與投訴,并對投訴問題開展獨立調查,把對大公評級行為進行公平、公正、公開的監管延伸至全社會。

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